Hay momentos en la vida que, por distintos motivos requerirás saber, el nombre del titular de una cuenta bancaria. Para obtener esta información, va a depender el país donde te localices.
Deberás ser consciente que, en algunos países, por tratarse de datos confidenciales; el método de obtener un nombre y apellido, no es tan simple y en muchos casos ni siquiera permitido legalmente.
CONTENIDOS
- Cómo saber a quién le pertenece un número de Cuenta Bancaria
- En Perú
- En México
- Deposito
- En Venezuela
- Medios para consultar
- Solicitar titularidad de alguna cuenta
- Recordatorio
Cómo saber a quién le pertenece un número de Cuenta Bancaria
Conocer a quien le pertenece la cuenta bancaria que tenemos disponible, es sumamente importante. Ya que con esto agilizamos muchas transacciones o sabemos quién realizo alguna.
Hasta ahorita existen bancos que no han integrado a su sistema, el reconocimiento de cuentas. Esta función, lo que permite es vincular el número de cuenta que tenemos, con el documento de identificación que coloquemos.
Quiere decir que solo con estos dos datos, tanto el número de cuenta de 20 dígitos, como el número de la cedula de identificación del titular; el sistema automáticamente, colocara el nombre sin que lo agreguemos.
Pero por cuestiones de confidencialidad, existen algunos bancos que no han adquirido todavía, esta función entre sus servicios.
Uno de los objetivos principales de una entidad bancaria, es mantener a salvo los datos privados de las personas afiliadas a su banca. Para que no sucedan fraudes y el dinero de sus clientes se mantenga seguro.
Por esta razón, acostúmbrate a tener a la mano la información completa, cuando tengas que realizar cualquiera de estas operaciones.
En Argentina
Si quieres conocer a quien pertenece un número de cuenta, y te encuentras en Argentina, debes saber que el proceso es muy practico y rápido. Este país americano, cuenta con un servicio bancario optimo y sencillo.
El tramite si lo quieres realizar debido, a que necesitas hacer un depósito, te comentamos que si es por un medio electrónico no lo necesitaras.
Actualmente el proceso se ha vuelto súper sencillo, debido a los avances que los bancos han aplicado en el sector financiero.
En Argentina el Banco Central, opto por autorizar a todas las entidades financieras del país, que tiene que indicar en todos los comprobantes, electrónicos o físicos; la procedencia de las transacciones que se han realizado.
Lo que permite saber, de donde proviene el dinero que esta entrando a tu cuenta bancaria. Si esta es la razón por la que quieres averiguar, a quien pertenece la cuenta, se te hará sencillo el proceso.
Al contrario, si deseas saber el nombre del titular, porque anotaste mal o desconoces este dato. Puedes asistir a una sede del banco en el que quieras realizar el deposito y hablar con el personal autorizado que pueda guiarte.
En Colombia
Al tener la duda de a quien le pertenece, la cuenta bancaria que tienes a tu disposición; por diferentes motivos, deberás buscar el mejor medio para averiguar el nombre del titular.
Es importante, que si puedes comunicarte con la persona a quien le pertenece la cuenta, y preguntarle su nombre completo, lo hagas. Así el proceso será mas fácil de llevar.
Pero de tratarse de un desconocido u otro tipo de caso, acude al banco de la cuenta y expón el caso detalladamente. Espera que el personal encargado, decida si pueden ayudarte, a realizar este proceso, o por el contrario violan la privacidad.
También puedes optar por medio de tu sesión en línea con tu banco, ver si se muestran los datos de la cuenta, en alguna transacción que se haya realizado con esta misma.
En Perú
Son distintas las instituciones bancarias que existen en el Perú; generalmente una persona cuando va a realizar un depósito directamente en el banco, con el número de cuenta se mostrara en el comprobante, el nombre del titular.
Tienes la posibilidad de pedirle al cajero, antes de realizar el depósito, que verifique los datos del titular de la cuenta, a la que quieres hacer la transacción. De esta forma, puedes saber a quien pertenece la cuenta.
Aunque los bancos cuentan con un sistema de seguridad y normas, hay muchísimas personas que necesitan de la orientación del cajero, al momento de hacer la operación.
En la mayoría de los casos, debido a la capacitación que tienen las personas de esta área, tienen el adiestramiento para examinar a las depositantes, que están pidiendo la verificación del titular y saber si se trata de casos de fraude.
Igualmente, están en la obligación de realizar una cantidad de preguntas al sujeto, con el fin de salvaguardar los datos del otro cliente.
En México
Las entidades financieras conservan normas de seguridad, con una gran relevancia para la privacidad de sus clientes. Por este motivo, que en muchos casos no se pueda proporcionar; la información básica de otros clientes.
Con esto lo que el banco quiere evitar, es caer en estafas o extorsiones, que le puedan ocasionar malos ratos, disgustos o provocar un caso peor a la persona afectada.
Sin embargo, existen formas legales de que puedas conocer, a quien atañe el número de cuenta del que estas necesitando los datos.
Deposito
Dirígete a una sucursal bancaria, concerniente al número de cuenta que tengas, y efectúa el depósito. Pídele al encargado de taquilla, que verifique el nombre que tienes, con el titular de la cuenta.
Si las normas del banco lo permiten, el taquillero será capaz de proveerte la información que necesitas, sin violar la privacidad del cliente.
Todo este proceso va a depender totalmente, del área de gerencia del banco y siempre que se acaten las normas de la institución bancaria.
En Venezuela
En este país, con el desarrollo de la tecnología y la implementación que han tenido los bancos de la misma; hay unas cuantas formas de saber a quien le pertenece una cuenta bancaria.
Eso sí, es importante que cuentes con algunos datos necesarios, como el número de cuenta y el documento que identifique al titular.
Dependiendo de la entidad bancaria a la que te encuentres asociado o en su caso la persona por quien necesitas hacer este proceso, tendrás la posibilidad de ver algunos datos de las operaciones bancarias.
Entre los datos que puedes ver, están los 4 últimos números de la cuenta y el documento de identificación del individuo que haga la operación.
Medios para consultar
- Por el banco
Hay bancos que te permiten visualizar en las operaciones, el nombre completo de la persona que las está realizando. Pero todo va a depender de la institución bancaria con la que se esté manejando la transacción.
- Mediante el CNE
En Venezuela, el Consejo Nacional Electoral (CNE) es el encargado de las actividades electorales en este país. Este cuenta con una plataforma digital, que lleva un registro por medio de los documentos de identificación de las personas afiliadas.
Puedes ingresar a la pagina del CNE y mediante su buscador, colocar el número de cédula que este en la transacción, con la cuenta que estas tratando de averiguar.
- Cajeros
Para los casos de depósitos en una cuenta por el banco, puedes dirigirte a un cajero automático. Estos están normalmente configurados, para que, al empezar a realizar el depósito, ingreses el número de la cuenta y la cédula.
Cuando hayas hecho el ingreso de estos datos, inmediatamente el sistema emitirá el nombre del titular de la cuenta, en la pantalla del cajero.
Con este medio puedes enterarte también, si estas haciendo el deposito a la persona correcta, en caso de saber el nombre.
Solicitar titularidad de alguna cuenta
Anteriormente en las entidades financieras, tu podías asistir en horario laboral y solicitar por la taquilla al encargado de esta, el nombre del titular, de la cuenta que obligatoriamente debías presentar, para facilitarte la información.
Pero en la actualidad, este caso en algunos países a nivel mundial, debido a las nuevas reglas que implementan en los bancos, a quedado fuera de lugar. Por la ley que protege debidamente la privacidad del cliente, por lo tanto, su nombre.
Recordatorio
- Debes recordar siempre que, en los temas bancarios por tratarse de dinero y de información personal, los entes se deben manejar con cuidado.
- Contar con conocimiento en el área y tratar de ser exactos, al momento de adquirir información de otras cuentas por otras personas.
- Esto ayuda que en el momento que necesites realizar una operación financiera, tu proceso se haga mas fácil y rápido. Sin tantas complicaciones, ni pasos a seguir debido a falta de datos del receptor.
- Si no está a tu disposición fácilmente el nombre del titular de la cuenta, pide ayuda a personas que tengan el conocimiento o la autorización de otorgarlos.
- Recuerda no hacer ninguna operación ilegal, para obtener este tipo de datos. Ya que no solo es delito que puede acarrear consecuencias legales, sino que también invades la privacidad de las personas.
- Por ultimo y de gran importancia es que, todo lo que quieras realizar concerniente a este tema; va a estar sujeto al país desde donde estés ubicado. Porque no en todos aplican el mismo sistema de leyes de privacidad, al sector financiero.
- Así que infórmate acerca de las leyes de privacidad de tu país, para saber si es viable seguir buscando la información que requieras.
GRACIAS
Como-saber.com Economía doméstica y Finanzas
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FAQs
¿Cómo se sabe quién es el titular de una cuenta bancaria? ›
Una forma de conocer a quién le pertenece una cuenta bancaria es con algún cheque emitido por el titular de la cuenta que se desea averiguar. El cheque tendrá esta información en la parte superior, por lo que la recomendación es que conserves los cheques recibidos por una persona incluso después de cobrarlo.
¿Cómo saber quién es el titular de una cuenta bancaria en Argentina? ›Si necesitan conocer el nombre y apellido del titular. Pueden ir a una sucursal del banco y realizar la consulta con el ejecutivo autorizado que les informará si puede o no darles el dato.
¿Cómo saber a quién le Transferi dinero? ›Noticias Relacionadas. Con esa información (la clave de rastreo) puedes conocer el nombre real del beneficiario (probable estafador) en la siguiente liga https:www.banxico.org.mx/cep/ o puedes buscar en Google, con la frase “rastrear operación Banxico”.
¿Cómo se sabe cuál es el número de una cuenta bancaria? ›El número de cuenta bancaria es una serie de números que puedes encontrar en tu estado de cuenta bancario. Este número es único y se compone de 10 dígitos, ayudando a la institución bancaria a llevar un control de tu dinero, ya que el número de tarjeta se vincula a tu número de cuenta.
¿Cómo saber el nombre de una persona por su número de cuenta? ›Hola buenas tardes, El nombre de los titulares de una cuenta, no te lo puede facilitar nunca el banco. Es un dato que solo el titular de la propia cuenta te lo puede facilitar, aunque sepas el número de cuenta, en banco no está autorizado para facilitarte el dato que necesitas.
¿Cómo saber el nombre de una persona por su número de tarjeta? ›El mismo organismo ha puesto a disposición de los cuentahabientes un sitio web donde se podrá saber el nombre del titular de una tarjeta: www.banxico.org.mx/cep. Basta con ingresar los datos solicitados y ¡listo!
¿Cómo rastrear una transferencia bancaria en Argentina? ›Para rastrear la operación va a necesitar el COELSA ID, que podés encontrar en detalle de operación en Actividad: Si luego de contactarse con el banco destino, tu contacto sigue teniendo inconvenientes, podés contactarnos para tener más información.
¿Cómo se puede cancelar una transferencia bancaria? ›Se aconseja ponerse en contacto con el beneficiario de la transferencia para solicitar la devolución íntegra del dinero. Si el emisor desconoce sus datos de contacto, el emisor puede solicitar al gestor personal de la entidad de contactar con el receptor de la transferencia para acordar la devolución.
¿Cómo sacar el CBU de una cuenta? ›- A través del Home Banking o Banca Internet, ingresás en la cuenta que necesitás identificar y accedés a la solapa “Mi CBU”. ...
- A través de un extracto bancario.
- A través de un Cajero Automático, en la opción “Consultas” – “Consulta CBU”.
En términos generales, el banco no pondrá objeciones a devolvernos el dinero de toda operación posterior a haberles informado de la suplantación, y serán reticentes a devolver el dinero anterior a los avisos”, añade.
¿Qué se puede hacer cuando te estafan? ›
¿Qué hacer en caso de estafa? Lo primero que aconsejan los abogados penalistas de Forcam Abogados, despacho de abogados especialista en delitos de estafa, es identificar a los responsables de la estafa, y recolectar pruebas (documentación, etc) para presentarlas en un momento posterior.
¿Qué se puede hacer con el número de cuenta bancaria? ›Aunque alguien tenga tu número de cuenta bancaria, no podrá acceder a tu cuenta y robarte todo tu dinero. Ya que con esa información no podrá realizar ninguna operación. Lo único que podría hacer es ingresarte dinero.
¿Qué pasa si alguien tiene mi número de cuenta bancaria? ›Muchas personas se preguntan si pueden dar su número de cuenta o IBAN sin problemas, o si alguien con acceso a esa información le podría robar el dinero. La respuesta es negativa, poseer esa numeración no le servirá a nadie para sacarte el dinero de tu cuenta .
¿Qué diferencia hay entre el número de cuenta y el IBAN? ›La diferencia entre el número de cuenta y el IBAN es que este último código incluye la referencia del país y la entidad, por ejemplo, ES00. Con el código IBAN pueden realizarse transferencias a cuentas bancaria situadas en países de la zona SEPA.
¿Cómo saber la identidad de una persona por su número de celular? ›Recurre a webs gratuitas. Otra opción sobre cómo localizar a una persona por su número de móvil será la de recurrir a webs gratuitas que nos pueden dar más información acerca de ese número, como PeekYou , Spokeo o la tradicional web de Páginas Amarillas.
¿Cómo saber el nombre de una persona por su número de celular gratis? ›Hay otras webs en español que nos permiten saber quién nos llama. Por ejemplo, ListaSpam es una página con un buscador donde podemos hacer búsquedas de teléfono inversas: escribimos el número del que queremos saber quién es el dueño y nos dará una respuesta.
¿Cómo se puede rastrear un celular? ›- Ve a android.com/find y accede a tu Cuenta de Google. ...
- El teléfono perdido recibirá una notificación.
- En el mapa, recibirás información sobre la ubicación del teléfono. ...
- Elige lo que quieras hacer.
- Truecaller. Truecaller es una de las aplicaciones líderes en la ubicación de números globalmente. ...
- Mobile Number Tracker Pro. Esta es una aplicación de rastreo de numero móvil. ...
- Mobile Number Locator.
...
Al tener control de tus movimientos financieros podrás identificar:
- Cargos no reconocidos.
- Cobros automáticos que no hayas autorizado.
- Compras en línea que no reconozcas.
- Cargos adicionales a una compra.
La clave de rastreo es un número único que podrá utilizar para dar seguimiento al estado de sus pagos interbancarios.
¿Cómo saber si un comprobante de transferencia es falso en Argentina? ›
Los estafadores más sofisticados pueden tener grabado el sonido característico que se escucha cuando se efectiviza un pago a través de la mencionada aplicación y reproducirlo para “simular” la transferencia.
¿Cuánto tiempo tengo para echar atrás una transferencia? ›Tienes hasta 10 días para reclamar la devolución de tu dinero.
¿Qué pasa si me depositaron por error a mi cuenta? ›Si por el contrario, te depositaron en tu cuenta por error, no dispongas de ese dinero. Aunque no es tu culpa, seguramente su dueño lo estará buscando. Contacta a tu banco y revisa de dónde provino el depósito. De usar lo que no es tuyo, podrías hacerte responsable de alguna acción legal.
¿Qué pasa si no devuelvo una transferencia bancaria? ›Las consecuencias para quien decida no devolver el dinero será la imposición de una pena de multa de tres a seis meses, además de resarcir la cantidad apropiada a la entidad bancaria y/o emisor más los intereses correspondientes.
¿Cómo sacar el CBU con el DNI? ›Podés tramitarla desde tu teléfono móvil a través de la app BNA+. Si no tenés un teléfono móvil, podés concurrir a una sucursal con tu DNI y te llevarás tu CBU en el momento. La apertura de la cuenta incluye una tarjeta de débito.
¿Cómo saber si tengo una cuenta activa en un banco? ›...
Aquí te lo explicamos:
- Una de las formas de saber si tienen una cuenta bancaria inactiva es la de si tienen algún recibo bancario antiguo y tienen dudas consultar con el banco.
- Consultar un listado de morosos y verificar si tienen deudas.
Para resumir, la principal diferencia entre una Clave Bancaria Uniforme y una Clave Virtual Uniforme es que la CBU es exclusiva del sistema de cuentas bancarias tradicional, mientras que la CVU funciona para cuentas virtuales en proveedores de pagos, billeteras electrónicas, tarjetas prepagas y otros instrumentos de ...
¿Cómo puedo robar dinero de una tarjeta de débito? ›Los estafadores pueden hacerse con los datos de tu tarjeta de varias maneras, una de ellas a través de un dispositivo de robo de tarjetas de cajero automático; también pueden acceder a extractos bancarios o tarjetas de débito antiguas, o pedirte que realices un pago en un sitio web fraudulento para recoger tus datos.
¿Cómo investiga el banco un cargo no reconocido? ›La forma en que el banco investiga esos cargos no reconocidos es mediante la información que le compartas, como el monto, concepto y la fecha en que se efectuó, de esta manera ellos podrán llevar a cabo la investigación necesaria, como saber en qué lugar se realizó la compra, cuál fue el modo en el que comprobaron la ...
¿Cómo evitar fraudes bancarios por internet? ›¿Cómo evitarlo? Nunca entregues tus datos por correo electrónico. Las empresas y bancos NUNCA te van a solicitar tus datos financieros o números de tarjetas de crédito por teléfono o internet, cuando no seas tú quien inicie una operación. Si aún te queda duda del correo, llama o asiste a tu banco y verifica los hechos.
¿Qué cantidad de dinero se considera delito? ›
Límite de 120.000 euros para cometer fraude fiscal
Hay una excepción a esta cuantía: si el fraude se comete contra la Hacienda de la Unión Europea, la cuantía para que sea delito es menor y basta con que exceda de 50.000 euros.
Si identificas algo anormal notifícalo de inmediato a la Sociedad de Información Crediticia (SIC). Para mayor información sobre Robo de Identidad te recomendamos consultar la página www.gob.mx/condusef o llamar al 01-800-999-8080 para que te orienten de acuerdo a tu caso.
¿Qué hacer si me roban la plata de mi cuenta? ›Lo primero y lo más básico que debes hacer es cancelar tu tarjeta y denunciar los hechos ante las autoridades. El siguiente paso, con la denuncia en la mano, es acudir al banco para solicitar la devolución del dinero sustraído.
¿Cómo cancelar una transferencia de dinero? ›Se aconseja ponerse en contacto con el beneficiario de la transferencia para solicitar la devolución íntegra del dinero. Si el emisor desconoce sus datos de contacto, el emisor puede solicitar al gestor personal de la entidad de contactar con el receptor de la transferencia para acordar la devolución.
¿Cuál es el titular de la tarjeta de débito? ›Titular de la tarjeta: el titular de la tarjeta de crédito es toda aquella persona física (o particular) que solicita una tarjeta y cuyo nombre aparece grabado en la misma. Nombre de la entidad emisora de la tarjeta: aparece en la parte superior.
¿Cómo te estafan con transferencias bancarias? ›El fraude en las transferencias electrónicas sucede cuando un tercero intercepta la transferencia, después de hackear la cuenta de correo electrónico de una persona y adivinar o descubrir la respuesta a la pregunta de seguridad. Luego, se apoderan del dinero esa persona, que nunca llega al destinatario original.
¿Cómo saber si la transferencia es falsa? ›...
Al tener control de tus movimientos financieros podrás identificar:
- Cargos no reconocidos.
- Cobros automáticos que no hayas autorizado.
- Compras en línea que no reconozcas.
- Cargos adicionales a una compra.
Llame a su banco, llame a la policía
Al recibir una solicitud de recuperación, el banco que emitió la transferencia fraudulenta enviará un mensaje solicitando la cancelación del pago al banco beneficiario siguiendo la misma ruta que el dinero de la víctima.
Según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros una cuenta de debito puede permanecer activa desde 6 meses hasta 6 años sin que haya algún movimiento en la cuenta.
¿Cómo saber a qué cuenta está asociada mi tarjeta de débito? ›Si dispones del pin de tu tarjeta de débito, si utilizas un cajero automático del banco donde tienes la cuenta y la tarjeta, podrás consultar la cuenta asociada a esta tarjeta.
¿Cómo saber quién uso mi tarjeta de débito por Internet? ›
No existe una manera de saber quién ha usado tu tarjeta de crdito en Internet . Lo único que puedes averiguar es dónde se realizó la compra, ya que esa información aparece en las anotaciones de la cuenta bancaria asociada a tu tarjeta.